27 January

Hoe wij het tekort aan compliance-professionals aanpakken

Eind april 2024 was er voor Akkermans & Partners een belangrijk moment: een eerste groep van onze consultants die “afstudeerden” als KYC-officers. Met een doorgedreven kennis van het AML of Anti-Money Laundering-kader, zijn zij nu gewapend om financiële instellingen bij te staan in hun klanten acceptatieproces.

Hoe zijn we hier geraakt? We vroegen het aan Margreet Van der Veeken (Directeur Knowledge bij Akkermans & Partners) en Joris Lambrechts (Certified Compliance Officer bij Finvision).

Margreet: Bij Akkermans & Partners zijn we al verschillende decennia actief in de bank- en verzekeringssector. Via diverse samenwerkingsvormen zorgen we voor bijkomende expertise binnen financiële instellingen. Als tijdelijk consultant, op langere outsourcing-projecten of door het geven van online opleidingen zoals Advisors Up-to-date.

De laatste jaren merkten we een sterk toegenomen vraag vanuit die financiële instellingen wat betreft witwaspreventie of AML. Voor ons betekende dit aanvankelijk extra opleidingen/artikelen in Advisors Up-to-date. Hiervoor namen we een 2-tal jaar geleden al contact op met Joris. Hij is als Certified Compliance Officer verbonden aan Finvision.

Joris: Finvision is een financieel adviesbureau (audit, accountancy en tax & transaction advisory) met ook enkele meer gespecialiseerde diensten zoals onder meer IFRS, interne audit en compliance. Binnen dit laatste focussen wij op diverse domeinen waar AML er een van is.

Wat hield deze eerste samenwerking juist in? En hoe is ze geëvolueerd?
Margreet: Binnen Advisors Up-to-date voorzien wij regelmatig in content die op een heldere manier complexe inhoud aan de lezer presenteert. In samenwerking met Joris hebben we zo enkele artikelen voorbereid over witwas-preventie. Deze sloegen direct aan. Verschillende van deze artikelen prikkelden ook de interesse van onze bestaande consultants. We voelden dus de nood om een meer doorgedreven opleiding te voorzien. Niet alleen voor onze klanten, maar ook voor onze eigen medewerkers. Daarom zijn we opnieuw in gesprek gegaan met Joris om te kijken wat mogelijk was.

Joris: Binnen Finvision hebben we uiteraard dezelfde evoluties gezien. Sinds enkele enorme boetes voor financiële instellingen is er enorm veel druk op de arbeidsmarkt van compliance-profielen. Tegelijk blokkeren de klanten acceptatieprocedures te vaak. Omdat er nog onvoldoende begrip is van het ‘waarom’ van AML en KYC (Know Your Customer). Uit het gesprek met Margreet begreep ik dat Akkermans & Partners net daarnaar op zoek was. Collega’s met ervaring in de business (1st line) een betere kennis geven van wat de compliance-rol (2nd line) inhoudt.

Welke vorm heeft de opleiding uiteindelijk gekregen?
Joris: We zijn vertrokken van een algemeen kader. Hierin bespreken we niet alleen de preventieve witwas-wet zelf. Maar hebben we het ook over die compliance-functie, de rol ervan in het 3 lines of defense-model, algemene principes van straf- en strafprocesrecht en het fenomeen/misdrijf witwassen. Want dat is uiteindelijk het risico dat we voornamelijk willen beheersen. Dat een bank of verzekering wordt misbruikt om illegale vermogensvoordelen wit te wassen. Niet dat er misschien ergens een ID-kaart ontbreekt. Hoewel een correcte klantenidentificatie en identiteitsverificatie natuurlijk een eerste en noodzakelijke stap is om het witwas-risico te beheersen. Wie is de klant, wie zijn de vertegenwoordigers van de klant en hoe zit het met de uiteindelijke begunstigden ervan (de UBO’s of Ultimate Beneficial Owners)? Hoe documenteren we dit? Al deze principes pasten we ook toe in verschillende praktische oefeningen.

Margreet: We vinden het belangrijk dat onze consultants niet alleen kennis kunnen vergaren, maar dat ze die kennis ook in de praktijk kunnen toepassen. Want het is altijd de bedoeling dat de expertise van onze consultants ten dienste kan staan van onze klanten; banken en -verzekeringen. Onze ervaring moet garant staan voor hun succes!

En wat is nu een volgende stap?
Margreet: Nu de eerste groep van onze consultants de opleiding heeft afgerond, kijken we vanzelfsprekend hoe we deze nieuwe kennis naar onze klanten kunnen vertalen. Hiervoor lopen al verschillende gesprekken en in onze rekrutering richten we ons ook specifiek op AML compliance-profielen.

En tot slot nog een vraag voor Joris: denk je niet dat Akkermans & Partners een concurrent kan worden voor de compliance-consultants van Finvision?
Joris: Dat denk ik zeker niet. Niet alleen groeit de vraag naar AML-adviseurs die denken in oplossingen in plaats van problemen sneller dan eender wie kan volgen. Compliant worden én blijven is ook een inspanning van een ganse organisatie. Elke consultant van Akkermans & Partners met een bredere kennis van AML is dus een aanwinst voor de hele financiële sector. En het is ook door kennis te delen, dat je ze kunt vermenigvuldigen. Zo konden wij tijdens de opleiding met Finvision ook “profiteren”. Door kennis uit te wisselen met die medewerkers van Akkermans & Partners die elk hun eigen ervaringen hebben in de bank- en verzekeringssector.

https://akkermanspartners.com/be/wp-content/uploads/sites/3/2024/06/Afbeelding-blog-Compliance.jpg

This site is registered on wpml.org as a development site. Switch to a production site key to remove this banner.